淮安农村商业银行关于天参集团重大关联交易的信息披露
· 2024-02-04
根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）要求，现将江苏淮安农村商业银行股份有限公司（以下简称我行）关于天参集团重大关联交易情况作如下披露：
一、关联交易概述及交易标的情况
2024年1月30日，淮安天参有限公司与我行签订流动资金借款合同，交易标的5500万元。淮安天参有限公司法定代表人陈亚清先生为我行股权董事，根据相关规定，我行与淮安天参有限公司及其关联方（以下称天参集团）的业务构成关联交易。
2024年1月29日，我行第四届董事会第十三次会议审议批准了天参集团重大关联交易的议案，核定天参集团贷款授信24000万元，淮安天参农牧水产有限公司第三方授信26000万元。
二、交易对手情况
天参集团包括淮安天参农牧水产有限公司、江苏天参有限公司、淮安天参有限公司、淮安大江水产科技有限公司等企业，该集团为我行股权董事陈亚清先生实际控制的企业。该集团企业相关信息如下：
（一）淮安天参农牧水产有限公司
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
经营范围：水产（需专项审批的水产品除外）养殖；配合饲料、浓缩饲料、添加剂预混合饲料生产；饲料销售；粮食加工、销售、收储；饲料原料购销；畜禽养殖；编织袋生产、销售（限分支机构经营）；在港区内提供港口货物装卸服务；渔业技术咨询和服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）许可项目：饲料生产；饲料添加剂生产（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）一般项目：饲料添加剂销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
法定代表人：陈亚清
注册地址：淮安工业园区昆仑南路5号
注册资本：2049万人民币
（二）江苏天参有限公司
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
经营范围：配合饲料生产，粮食收购，水产养殖，饲料原料（不含国家专营专控及需审批的项目）购销，水产环境改良剂生产、销售（不含危险品及须审批的项目），自营和代理各类商品及技术的进出口业务（国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外）。兽药经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
法定代表人：陈亚清
注册地址：淮安市淮阴区盐河工业园区长安路118号
注册资本：5000万人民币
（三）淮安天参有限公司
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
经营范围：配合饲料（水产）生产；粮食收购与仓储；饲料原料购销；水产养殖。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
法定代表人：陈亚清
注册地址：淮安市工业园区玉龙南路8号
注册资本：5000万人民币
（四）淮安大江水产科技有限公司
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
经营范围：水质改良剂的研发、生产、销售；配合饲料生产、销售；水产品养殖、销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 许可项目：饲料添加剂生产；饲料生产；兽药经营；消毒剂生产（不含危险化学品）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准） 一般项目：石灰和石膏销售；石灰和石膏制造；饲料添加剂销售；肥料销售；消毒剂销售（不含危险化学品）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
法定代表人：陈亚清
注册地址：淮安工业园区昆仑南路5号A区
注册资本：1000万人民币
三、定价政策
本行对天参集团贷款利率的交易价格及定价是采用LPR利率+基点数的方式，遵循市场化定价原则、符合公允性原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，不存在损害本行和股东利益的情形。
四、关联交易金额及相应比例
2024年1月29日，我行四届十三次董事会审议通过了《关于天参集团重大关联交易的议案》，核定天参集团总授信50000万元，占本行上季度末资本净额的8.95%，集团累计达到本行上季末资本净额的5%以上，为重大关联交易，其中贷款授信24000万元，占本行资本净额的4.30%；担保授信26000万元，占本行资本净额的4.65%。具体授信方案如下：
1.淮安天参农牧水产有限公司，流动资金贷款授信4200万元，授信期限三年，提供自有的位于淮安工业园区昆仑南路5号不动产抵押。其中：一年期流贷2900万元，半年期流贷1300万元（仅限生产旺季使用，用信期限不超过半年）。整体追加陈亚清夫妻、陈德永夫妻、林厚祥夫妻保证；
2.江苏天参有限公司，流动资金贷款授信5600万元，授信期限三年，提供公司自有的位于淮阴区长安路西侧不动产抵押。其中：一年期流贷3500万元，半年期流贷2100万元（仅限生产旺季使用，用信期限不超过半年）。整体追加陈亚清夫妻、陈德永夫妻、林厚祥夫妻保证；
3.淮安天参有限公司，流动资金贷款授信13400万元，期限三年，整体追加陈亚清夫妻、陈德永夫妻、林厚祥夫妻保证，其中：
（1）9400万元提供公司自有的位于淮安工业园区祥泰路南侧、玉龙路西侧的不动产抵押。其中：一年期流贷6500万元，半年期流贷2900万元（仅限生产旺季使用，用信期限不超过半年）。
（2）4000万元（每次用信不超过1年）提供淮安天参自有设备抵押，抵押率不高于40%。
4.淮安大江水产科技有限公司，流动资金贷款授信800万元，授信期限三年（每次用信不超过一年），提供江苏天参有限公司设备抵押，抵押率不高于40%，整体追加陈亚清夫妻、陈德永夫妻、林厚祥夫妻保证。
5.同意淮安天参农牧水产有限公司第三方授信26000万元，期限3年，利率执行5%，额度使用方式：淮安天参农牧水产有限公司为社员提供贷款担保。
五、董事会决议、风险管理与关联交易控制委员会意见或决议情况
第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会第十一次会议审议通过《关于天参集团重大关联交易议案》，同意2票，反对0票，弃权0票。
第四届董事会第十三次会议审议通过《关于天参集团重大关联交易的议案》，同意11票，反对0票，弃权0票。陈亚清董事作为关联董事，回避表决该议案。
六、独立董事发表意见情况
本行独立董事对《关于天参集团重大关联交易的议案》发表独立意见如下：
本行本次关联交易的利率定价采用LPR利率+基点数的方式，遵循了市场化原则，符合公允性原则，未见优于对其他非关联方的同类交易价格，不存在利用关联交易损害公司和股东利益的情形。本行对天参集团重大关联交易的审议流程经过了贷前调查、授信审批委员会审查、风险管理与关联交易控制委员会审议，最后提交董事会批准，审议程序符合有关法律法规、公司章程及关联交易管理办法的规定。
特此报告。
淮安农村商业银行
2024年2月4日
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